【案件回放】
2015年1月，浙江绍兴人洪虎良和江苏东台市初中文化的鲁万雯，伙同倪某(另案处理)和票据中介，利用倪某实际控制的杭州锦瑞传贸易有限公司作为出票人，以洪虎良实际控制的杭州方某贸易有限公司作为收款人，签发4张无真实贸易、无资金保证的金额共计3亿元的商业承兑汇票，骗得贴现款2.9069亿余元。
2015年4至6月间，光D国际公司因融资需要，决定签发无真实贸易的商业承兑汇票给关联企业，经中介人员联系，洪虎良伙同倪某参与其中，三次以相同手法，骗取贴现款14.5926亿元。
同年5月，天津冶J集团轧三钢铁有限公司因融资需要，签发给天津某物流有限公司10张商业承兑汇票，金额合计5亿元。洪虎良伙同倪某采用上述手段，骗取贴现款4.861亿余元。
同年6月，天津冶J集团轧一钢铁集团有限公司因融资需要，决定签发无真实贸易的商业承兑汇票给关联企业，分别签发给两家公司10张商业承兑汇票，金额合计10亿元。洪虎良伙同倪某采用上述手段，为该10亿元商业承兑汇票骗取贴现款9.7494亿余元。
2015年8月，倪某结伙被告人鲁万雯及中介人员，利用其实际控制的杭州锦瑞传公司作为出票人、鲁万雯实际控制的杭州某鱼贸易有限公司作为收款人，签发20张无真实贸易、无资金保证的金额共计11亿元的商业承兑汇票，骗得贴现款10.7291亿余元。
2017年，鲁万雯、洪虎良被抓获归案。2018年8月，浙江省杭州市检察院向法院提起诉讼，指控被告人洪虎良、鲁万雯犯票据诈骗罪。
法院经审理查证，本案犯罪事实清楚，证据间能相互印证，证据确实、充分。遂依法判处被告人鲁万雯犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币40万元；被告人洪虎良犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币20万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。
【恒略论法】
北京恒略律师事务所慧主任认为，票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了他人的财物所有权，又侵犯了国家的金融管理制度。在客观方面表现为利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。在主观上表现为故意和以非法占有为目的。
本案中，被告人洪虎良、鲁万雯以非法占有为目的，结伙倪某等人，利用控制的空壳公司签发无资金保证的商业承兑汇票，并利用倪某银行负责人的身份及使用伪造的银行基础材料、私刻的银行印章等对商业承兑汇票予以贴现并转贴现给后手银行，骗取银行资金，数额特别巨大，其行为均构成票据诈骗罪。
同时，被告人洪虎良为谋取巨额好处费，结伙倪某等人，使用私刻的银行印章等假借银行名义贴现商业承兑汇票并转贴现给后手银行，骗取银行资金给出票企业使用，数额特别巨大，其行为构成骗取贷款罪。
北京刑事辩护律师提醒：
虽然小额贷款公司的批准设立程序不同于金融机构，但其形式、业务均符合金融机构特征，司法判例中，骗取小额贷款公司的贷款，同样可能构成骗取贷款罪。如果您有法律方面的疑问，请来电咨询。
